Ekspert ds. sankcji (K / M)

Oferujemy

• umowę o pracę

• pracę hybrydową

• pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe, 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”

• pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta

• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych

• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń

Wymagania

• realizowaniu obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML), polskich i międzynarodowych przepisów sankcyjnych, oraz regulacji wewnętrznych banku;

• prowadzeniu zaawansowanych analiz w obszarze sankcji międzynarodowych, w tym ocenie klientów, transakcji oraz struktur pod kątem ryzyka sankcyjnego,

• analizie i obsłudze alertów sankcyjnych (screening klientów i transakcji), w tym przypadków niestandardowych i wysokiego ryzyka,

• podejmowaniu decyzji w obszarze sankcji w oparciu o obowiązujące regulacje oraz analizę ryzyka – również w przypadkach wymagających indywidualnej interpretacji,

• ocenie transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance), w tym dokumentów handlowych, przepływów towarów i środków, oraz identyfikacji ryzyk sankcyjnych,

• przygotowywaniu opinii i rekomendacji w obszarze sankcji dla innych jednostek Banku (biznes, operacje, compliance),

• interpretacji przepisów i reżimów sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, UK) oraz ich stosowaniu w praktyce operacyjnej Banku,

• identyfikacji nieprawidłowości i ryzyk systemowych oraz inicjowaniu działań korygujących i usprawniających procesy,

• zapewnieniu wysokiej jakości dokumentacji oraz przygotowywaniu spójnych, uzasadnionych wniosków z prowadzonych analiz,

• współpracy z innymi jednostkami Banku w zakresie zarządzania ryzykiem sankcyjnym oraz budowania spójnych standardów działania,

• wspieraniu mniej doświadczonych pracowników poprzez dzielenie się wiedzą oraz budowanie kompetencji zespołu,

• udziale w projektach związanych z rozwojem i optymalizacją procesów AML/sankcyjnych, w tym wdrożeniem nowych regulacji oraz narzędzi,

• współpracy z jednostkami nadzorczymi oraz przygotowywaniu materiałów na potrzeby kontroli, audytów i raportowania.

• współtworzeniu procesów sankcyjnych w Banku;

• wsparciu w projektach AML/sankcje;

• wsparciu w analizach i kontrolach AML/sankcje;

• wsparciu w treningach organizowanych przez Departament Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.

Zakres obowiązków

• posiada minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML, w szczególności w tematyce sankcji międzynarodowych (m.in. płatności, customer sanctions screening, PEP, dual use, onboarding, asset freezing),

• posiada zaawansowaną wiedzę w zakresie reżimów sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, UK) oraz potrafi samodzielnie interpretować je w praktyce, również w złożonych przypadkach,

• bardzo dobrze zna produkty bankowe oraz rozumie ich wpływ na ryzyko sankcyjne,

• posiada rozwinięte umiejętności analityczne i potrafi pracować z dużą ilością danych oraz złożonymi przypadkami,

• ma doświadczenie w analizie alertów sankcyjnych oraz weryfikacji klientów i transakcji pod kątem ryzyka sankcyjnego – również w przypadkach niestandardowych lub wysokiego ryzyka,

• posiada praktyczne doświadczenie w analizie transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance), w tym identyfikowania ryzyk sankcyjnych związanych z dokumentami handlowymi, strukturą transakcji oraz przepływami towarów i środków,

• potrafi samodzielnie prowadzić złożone sprawy oraz podejmować decyzje wykraczające poza standardowe scenariusze, w oparciu o regulacje oraz analizę ryzyka,

• potrafi formułować opinie i rekomendacje w obszarze sankcji, w tym dla innych jednostek Banku,

• zwraca szczególną uwagę na jakość dokumentacji i potrafi przygotowywać kompletne, logiczne i uzasadnione wnioski z analiz,

• potrafi identyfikować nieprawidłowości oraz ryzyka systemowe i inicjować działania korygujące lub eskalacyjne,

• jest dokładna, odpowiedzialna i dobrze zorganizowana w codziennej pracy, potrafi efektywnie zarządzać portfelem spraw oraz pracować pod presją czasu,

• potrafi wspierać i dzielić się wiedzą z mniej doświadczonymi pracownikami, pełniąc rolę eksperta merytorycznego w zespole,

• chętnie współpracuje z innymi zespołami oraz pełni rolę partnera i „challengera” w obszarze sankcji,

• chce rozwijać się w specjalistycznym obszarze sankcji i zarządzania ryzykiem finansowym,

• posiada rozwinięte umiejętności organizacyjne i komunikacyjne (w tym możliwa komunikacja z jednostkami nadzorującymi obszar AML/sankcji),

• cechuje się dojrzałością organizacyjną, odpowiedzialnością i wysokim poziomem samodzielności,

• posiada doświadczenie w pracy projektowej (AML/sankcje),

• znajomość języka rosyjskiego lub innego języka wschodniego będzie dodatkowym atutem (praca z dokumentami),

• posiada dobrą znajomość polskiej legislacji AML i reżimu sankcyjnego,

• potrafi interpretować i stosować zagraniczne regulacje sankcyjne oraz ich wpływ na działalność Banku,

• posiada doświadczenie zdobyte w polskim systemie bankowym.