Ekspert ds. Procesów KYC (K / M)

Oferujemy

• umowę o pracę,

• pracę hybrydową,

• pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”,

• pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta,

• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych

• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń.

Wymagania

• posiada minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze KYC,

• posiada bardzo dobrą znajomość obszaru KYC/CDD oraz regulacji AML i wytycznych (KNF, EBA),

• ma doświadczenie w analizie klientów wysokiego ryzyka, w tym klientów PEP,

• posiada doświadczenie w identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych,

• potrafi samodzielnie dokonywać oceny ryzyka klienta oraz dobierać adekwatne środki bezpieczeństwa finansowego,

• ma doświadczenie w prowadzeniu analiz EDD, w tym w zakresie źródła majątku i źródła pochodzenia środków,

• potrafi identyfikować złożone struktury własnościowe oraz powiązania kapitałowe i osobowe,

• rozumie znaczenie jakości danych oraz spójności informacji w systemach i dokumentacji,

• potrafi interpretować przepisy i przekładać je na praktykę operacyjną,

• potrafi formułować jasne, logiczne i dobrze udokumentowane wnioski,

• jest dokładna/y, odpowiedzialna/y i odporna/y na pracę pod presją czasu,

• potrafi wspierać merytorycznie zespół i angażować się w podnoszenie jakości procesów KYC,

• posiada bardzo dobrą znajomość produktów bankowych,

• posiada doskonałe umiejętności analityczne i potrafi pracować z dużą ilością danych,

• bardzo dobrze zna pakiet Microsoft Office (Copilot, Outlook, Excel, Word),

• posiada doświadczenie i samodzielność w pracy projektowej AML/KYC,

• zna język angielski na poziomie B1-B2,

• posiada doświadczenie zdobyte w polskim systemie bankowym,

• posiada umiejętność interpretacji legislacji UE oraz innych krajów (np. UK, US).

Zakres obowiązków

• realizowaniu obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), regulacji unijnych oraz regulacji wewnętrznych banku,

• prowadzeniu pogłębionych analiz klientów, w szczególności klientów wysokiego ryzyka AML/CFT,

• dokonywaniu kompleksowej oceny ryzyka klienta oraz weryfikacji adekwatności zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego,

• identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych wraz z analizą złożonych struktur właścicielskich oraz powiązań kapitałowych i osobowych,

• analizie klientów PEP, w tym ustalaniu i weryfikacji źródła majątku oraz źródła pochodzenia środków,

• prowadzeniu pogłębionych analiz EDD (Enhanced Due Diligence),

• tworzeniu, rozwijaniu oraz optymalizacji procesów KYC w banku,

• uczestniczeniu oraz prowadzeniu projektów AML/KYC,

• analizie trendów oraz zmian w obszarze AML/KYC,

• interpretacji legislacji oraz wdrażaniu jej w organizacji,

• prowadzeniu analiz oraz kontroli AML/KYC,

• zapewnieniu wysokiej jakości dokumentacji KYC zgodnie z regulacjami wewnętrznymi i przepisami prawa,

• identyfikowaniu nieprawidłowości, braków danych oraz ryzyk regulacyjnych i inicjowaniu działań naprawczych,

• współpracy z jednostkami biznesowymi,

• wsparciu merytorycznym zespołów oraz udziałowi w szkoleniach AML/KYC.