Starszy specjalista ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (K / M)

Oferujemy

• umowę o pracę

• pracę hybrydową

• pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe, 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”

• pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta

• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych

• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń

Wymagania

• realizowanie obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) oraz unijnych przepisów oraz regulacji wewnętrznych banku.

• prowadzeniu pogłębionych analiz klientów, w szczególności klientów wysokiego ryzyka AML/CFT,

• dokonywaniu oceny ryzyka klienta oraz weryfikacji adekwatności zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego,

• identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych, w tym analizie złożonych struktur właścicielskich i powiązań,

• tworzenie procesów KYC w Banku

• uczestniczenie w projektach AML/KYC

• analiza trendów i zmian w obszarze AML/KYC

• analizy i prowadzenie kontroli AML/KYC

• analizie klientów PEP, w tym ustalaniu i weryfikacji źródła majątku oraz źródła pochodzenia środków

• zapewnieniu wysokiej jakości dokumentacji KYC, zgodnie z obowiązującymi regulacjami wewnętrznymi i przepisami prawa

• identyfikowaniu nieprawidłowości, braków danych oraz ryzyk regulacyjnych w procesach KYC oraz inicjowaniu działań naprawczych

• współpracy z jednostkami biznesowymi

• wsparcie w treningach organizowanych przez Departament Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy

Zakres obowiązków

• posiada minimum 3 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML/CFT

• posiada bardzo dobrą znajomość regulacji AML (ustawa AML, regulacje UE, wytyczne KNF i EBA)

• ma doświadczenie w analizie klientów wysokiego ryzyka oraz złożonych przypadków AML/CFT, w tym powiązań międzynarodowych i struktur wielopoziomowych

• potrafi samodzielnie prowadzić pogłębione analizy (CDD i EDD), w tym oceniać źródło majątku i źródło pochodzenia środków

• posiada praktyczne doświadczenie w identyfikacji beneficjentów rzeczywistych oraz weryfikacji klientów PEP

• rozumie zależności pomiędzy jakością danych, procesami AML oraz ryzykiem regulacyjnym instytucji finansowej

• potrafi identyfikować ryzyka AML/CFT oraz proponować działania mitygujące

• posiada umiejętność interpretacji przepisów oraz przekładania wymagań regulacyjnych na praktykę operacyjną

• posiada doświadczenie w projektach AML/KYC lub wdrażaniu zmian regulacyjnych

• dobrze zna produkty bankowe oraz rozumie ich wpływ na profil ryzyka AML

• posiada rozwinięte zdolności analityczne oraz doświadczenie w pracy z dużą ilością danych

• posługuje się językiem angielskim na poziomie min. B1 oraz rozumie regulacje międzynarodowe (UE, UK, US)

• jest osobą samodzielną, odpowiedzialną i zorientowaną na jakość oraz efektywność procesów